兆豐證券董事長陳佩君指出，因應股市日均量放大、行情波動加劇，將採「穩
健中求突破」策略。展望中長期發展，則啟動客群多元化、收入多元化、交易
多元化、商品多元化等四大多元化戰略，穩步前行。以下為專訪紀要。

問：兆豐證券經營策略調整方向？

答：金融市場近兩年波動劇烈，身為公股機構，「穩健」是我們最重視的核心
價值。然而，面對激烈的同業競爭，不能僅止步於守成，必須在穩健的基礎上
尋求突破，以維持市場競爭力。

為兼顧損益與股東權益，並平衡「穩健」與「績效」兩目標，在授權額度配置
上採取分流管理的策略。其中，部分進損益表（PL），即配置於此的資產直接
反映當期操作績效，目標是追求絕對報酬。另一部分則進股東權益
（FVOCI），波動不直接影響當期損益，而是反映在其他綜合損益，以長期持
有、穩定資產價值為主。

以2025年財報來看，雖然PL交易部位表現未盡理想，操作績效仍有進步空間，
但FVOCI攀升至31.5億元新高，顯示整體資產配置策略在大方向上仍屬正確，
成功抵禦部分市場波動。

我鼓勵同仁在未來操作應更加精進，導入「多元策略交易」模式，透過系統
化、多元化的策略組合，及運用系統輔助判斷市場轉折，彌補主觀判斷與人性
操作的弱點，期能提升PL部位穩定獲利能力。

問：兆豐證券2026年展望及中長期發展計畫？

答：今年延續以績效與公司治理並重的經營基石，面對瞬息萬變的金融生態，
必須與時俱進，包括經紀、自營及承銷等三大業務都必須善用「數位化」提升
核心能力。雖然持續推進數位轉型，但我必須強調，數位化不能流於口號，必
須紮根於堅實的基礎工程—也就是「數據治理」。唯有落實數據治理，才能展
現數位化的真實價值。

其中，對外要優化體驗，讓客戶在每個接觸點，都能深刻感受到數位服務的便
捷與溫度，提升客戶黏著度。

對內則透過自動化與數位工具，有效減輕同仁處理繁瑣庶務的負擔。目標是釋
放人力資本，讓同仁能轉身投入更具高附加價值的工作，提升整體人均產值。

在業務推動的中長期藍圖方面，為分散風險並擴大獲利來源，將全面啟動「多
元化」戰略，具體涵蓋客群多元化、收入多元化、交易多元化、商品多元化等
四個關鍵面向，例如拓展不同世代與屬性客戶群、豐富產品線及推動複委託業
務、財富管理信託業務等非證期權業務等。

問：兆豐證券獲准進駐亞洲資產管理中心高雄專區，未來有何規畫？

答：兆豐證券是首家獲准於亞資中心高雄專區試辦業務的公股券商，希望藉由
政策開放，提供客戶多元化服務。

兆豐證券2020年取得高資產客戶服務業務核准函，高資產客戶數在證券業排名
第三，在亞資中心高雄專區辦理高資產客戶服務業務，希望能擴大高資產客
群。

另開辦「未具證券投資信託基金性質之境外基金」，此類基金性質偏向私募，
可提供高雄專區高資產客戶的專屬服務，未來將持續加快相關商品上架流程，
滿足客戶需求。

問：兆豐證券近期數位轉型重點？

答：數據治理方面，委請顧問公司協助與中高階主管訪談，依業務發展擬定業
務應用場景，除規畫公司數據應用發展藍圖，預計今年第2季完成，搭配資訊本
部建置數據中台外，並擬定內部數據治理規範及標準，提升數據品質，使應用
場景落地。

AI應用部分，運用大型語言模型建置人資AI助理，2月上旬上線，同時建立AI財
經資訊整合，預計第2季前完成關鍵字搜尋排程功能，規畫擴大導入至法務暨法
令遵循室。